Você investe há alguns anos, mas a carteira foi crescendo sem uma estrutura clara.
CONSULTORIA DE INVESTIMENTOS INDEPENDENTE
Consultor CVM para quem já construiu patrimônio.
Orientação individual para revisar sua carteira, organizar decisões e definir os próximos passos dos investimentos no Brasil e no exterior.
Atendimento individual · Consultor CVM · Brasil e exterior
O PAPEL DO CONSULTOR
Você não precisa de mais uma indicação de investimento. Precisa entender o que fazer com o patrimônio que já possui.
O trabalho começa pela sua carteira atual, pelos seus objetivos e pelas decisões que você já tomou.
A partir daí, avaliamos o que ainda faz sentido, o que precisa ser revisto e como os próximos aportes devem ser direcionados.
- Carteira atual
- Risco e concentração
- Liquidez
- Brasil e exterior
- Novos aportes
- Objetivos patrimoniais
QUANDO FAZ SENTIDO
Quanto maior o patrimônio, mais caro fica decidir sem uma visão do todo.
Possui investimentos em diferentes bancos ou corretoras.
Já investe no Brasil e no exterior, mas trata as duas partes separadamente.
Faz aportes recorrentes e nem sempre sabe onde o próximo dinheiro deveria entrar.
Entende de investimentos, mas quer uma segunda análise antes de decisões relevantes.
Não tem mais tempo para acompanhar tudo com a profundidade que gostaria.
COMO FUNCIONA
A consultoria transforma uma carteira dispersa em uma sequência de decisões.
Diagnóstico
Entendemos o patrimônio atual, objetivos, liquidez, instituições utilizadas e pontos que precisam de atenção.
Estrutura
Organizamos a função de cada parte da carteira dentro do patrimônio total.
Decisões
Definimos o que manter, o que precisa mudar, o que pode esperar e onde direcionar novos aportes.
Acompanhamento
A estratégia é atualizada conforme novos aportes, objetivos e decisões patrimoniais surgem.
INDEPENDÊNCIA
A recomendação precisa fazer sentido para o seu patrimônio, não para a prateleira de uma instituição.
A análise parte da sua realidade e da carteira que você já construiu.
Seu patrimônio continua nas instituições escolhidas por você e as decisões são apresentadas antes da implementação.
- Seu patrimônio permanece sob sua titularidade.
- Você não precisa trocar de banco ou corretora para iniciar o trabalho.
- O que já funciona não precisa ser substituído apenas para justificar uma mudança.
- As decisões são explicadas antes da execução.
QUEM VAI ORIENTAR SUAS DECISÕES
Patrimônio relevante exige critério antes da execução.
Danilo Coutinho é fundador da Regras do Investidor e Consultor de Valores Mobiliários.
Seu trabalho é organizar decisões de carteira considerando patrimônio, objetivos, novos aportes e investimentos no Brasil e no exterior dentro da mesma estratégia.
Danilo CoutinhoConsultor CVM · Registro 004321-4MBA em InvestimentosAtendimento individual
DÚVIDAS FREQUENTES
O que faz um Consultor CVM?
A consultoria analisa sua situação, carteira e objetivos para orientar decisões de investimento de forma individualizada.
Preciso transferir meus investimentos para trabalhar com a consultoria?
Não. O patrimônio pode continuar nas instituições utilizadas pelo investidor.
A consultoria substitui meu banco ou corretora?
Não. Bancos e corretoras continuam sendo utilizados para custódia e execução. A consultoria atua na orientação das decisões.
Eu já invisto sozinho. Ainda faz sentido ter um consultor?
Pode fazer sentido quando o patrimônio cresce, as decisões se tornam mais relevantes ou você quer validar escolhas antes de executá-las.
A consultoria analisa investimentos no exterior?
Sim. Quando o investidor possui patrimônio no exterior, essa parte é analisada dentro da estratégia total.
Vou precisar vender minha carteira atual?
Não necessariamente. Parte do trabalho é identificar o que continua fazendo sentido e o que realmente precisa ser revisto.
Existe garantia de rentabilidade?
Não. Rentabilidade futura não pode ser garantida. O trabalho é estruturar melhor o processo de decisão e a carteira.
PRÓXIMO PASSO
Se o patrimônio já existe, o próximo passo é saber como conduzi-lo.
Solicite uma análise inicial para entendermos sua carteira e verificar se a consultoria faz sentido para o seu momento.