Diagnóstico
Entendemos o patrimônio, os objetivos, as instituições utilizadas, a liquidez necessária, os riscos e o que já funciona na carteira.
CONSULTORIA DE INVESTIMENTOS
Invista com direção,
mesmo sem tempo para
acompanhar o mercado.
Saiba o que manter, revisar e onde aportar, com acompanhamento
independente e uma estratégia para toda a sua carteira.
EXPERIÊNCIA QUE VAI ALÉM DA TELA
Acompanhamento que também acontece de perto.
Encontros com clientes fazem parte de uma relação construída com proximidade, acompanhamento e visão de longo prazo.
+R$150 milhõespatrimônio orientado
Atendimento individualacompanhamento próximo
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PATRIMÔNIO SEM VISÃO INTEGRADA
Sua carteira não precisa estar ruim para estar sem direção.
Você pode ter bons ativos, investir em diferentes instituições e já conhecer o mercado. Ainda assim, se não consegue explicar a função de cada posição, o risco total da carteira e onde deveria entrar o próximo aporte, falta uma visão integrada do patrimônio.
Entenda o que é analisado em uma revisão de carteira de investimentos.
Você consegue responder hoje?
01
Por que cada investimento está na sua carteira?
02
O que você manteria?
03
O que precisa mudar?
04
O que deveria apenas esperar?
05
Onde entra o próximo aporte?
06
Brasil e exterior estão trabalhando como uma única estratégia?
DECISÕES PATRIMONIAIS
Mais patrimônio não exige mais produtos. Exige melhores critérios.
Quando o patrimônio cresce, decisões sobre liquidez, risco, tributação, objetivos, família e novos aportes começam a fazer parte da mesma estratégia.
01MANTER
02VENDER
03ESPERAR
04PARAR DE APORTAR
05INVESTIGAR
06COMPRAR
COMO FUNCIONA
Da carteira atual a um mapa de decisões.
Estrutura
Cada posição passa a cumprir uma função. Brasil, exterior, crescimento, liquidez e objetivos deixam de ser analisados de maneira isolada.
Decisões
Definimos o que manter, o que precisa mudar, o que deve esperar e qual deve ser a sequência de execução.
Acompanhamento
Novos aportes, mudanças de vida e decisões relevantes atualizam o plano. O patrimônio não volta a depender de improviso.
EXPERIÊNCIAS DE CLIENTES
O que muda quando a carteira começa a fazer sentido.
Clientes que buscaram mais clareza, organização e segurança para conduzir seus investimentos.
“Com a consultoria, hoje vejo uma carteira muito mais organizada, estruturada, equilibrada e, principalmente, pensada de acordo com o que faz sentido para mim.”
“Também gosto muito da forma como tudo é explicado, com clareza e paciência, porque isso me deixa mais segura para entender as escolhas e tomar decisões.”
“Depois que comecei o acompanhamento com Regras do Investidor, passei a ter muito mais clareza sobre meus investimentos e sobre como organizar minha carteira. Hoje me sinto bem mais seguro para tomar decisões.”
“Hoje eu tenho uma visão que jamais imaginaria que era possível.”
“Todo o direcionamento me fez ter outra visão sobre investimentos.”
“Agora com mais acompanhamento e entendimento, fico tranquila para investir.”
“Hoje com o acompanhamento do Danilo tenho clareza do que estamos construindo e isso me traz muita segurança.”
Sua carteira também pode ser analisada com mais critério.
Solicite uma análise inicial e entenda se a consultoria faz sentido para o seu momento.
Solicitar análise da carteira Para quem já investe e quer tomar decisões com mais clareza.
INDEPENDÊNCIA
A recomendação precisa trabalhar para o seu patrimônio.
A Regras do Investidor não parte da prateleira de um banco ou corretora. A análise começa na sua realidade, nos seus objetivos e na carteira que você já construiu.
- Seu patrimônio permanece sob sua titularidade.
- As decisões são explicadas antes da execução.
- O que já funciona não precisa ser descartado apenas para justificar uma mudança.
- A estrutura pode ser implementada por etapas.
PARA QUEM FAZ SENTIDO
Diferentes momentos. O mesmo problema de direção.
Você acumulou patrimônio, mas não tem tempo para acompanhar tudo.
Você estuda e investe sozinho, mas quer validar decisões importantes.
Sua vida mudou e a carteira ainda pertence a uma fase anterior.
Você investe no Brasil e no exterior, mas não enxerga tudo como um único patrimônio.
Você quer transformar capital em renda no futuro sem antecipar decisões.
Casa, aposentadoria, família e investimentos começaram a disputar o mesmo dinheiro.
QUEM CONDUZ SUA ANÁLISE
Você precisa saber quem está do outro lado da mesa.
Danilo Coutinho é fundador da Regras do Investidor e Consultor CVM. Seu trabalho é transformar complexidade patrimonial em critérios claros para decisões de carteira, preservando independência, transparência e proximidade no acompanhamento.
Consultor CVM · Registro 004321-4MBA em InvestimentosAtendimento individual
DÚVIDAS FREQUENTES
Antes de confiar seu patrimônio a alguém, é normal querer entender como funciona.
Minha carteira precisa estar ruim para a consultoria fazer sentido?
Não. O trabalho não começa assumindo que você tomou decisões erradas. Primeiro entendemos o que já funciona. Depois identificamos o que está desalinhado, o que precisa de critério e quais decisões realmente exigem mudança.
Vou precisar vender todos os meus investimentos?
Não. Manter, vender, esperar e simplesmente parar de aportar são decisões diferentes. A execução considera objetivo, liquidez, risco, tributação e momento.
Eu já estudo e invisto sozinho. A consultoria ainda faz sentido?
Pode fazer. Muitos investidores conseguem executar sozinhos, mas procuram uma segunda visão independente para consolidar riscos, função dos ativos e próximos passos sem abrir mão do controle.
A consultoria substitui minha corretora ou meu banco?
Não. A consultoria orienta as decisões. Seus investimentos permanecem nas instituições utilizadas por você. Entenda também a diferença entre consultoria e assessoria de investimentos.
A consultoria garante rentabilidade?
Não. Investimentos envolvem riscos. O trabalho está na estruturação, nos critérios, na adequação aos objetivos, na execução e no acompanhamento da carteira, não em promessas de retorno.
Para quem a consultoria foi estruturada?
Para quem já investe e quer tomar decisões sobre a carteira com mais clareza e uma visão integrada, sem precisar acompanhar o mercado todos os dias.
ANÁLISE INICIAL
Seu patrimônio já existe. A próxima decisão precisa ter critério.
Preencha os dados abaixo para solicitar uma análise inicial da sua situação. O primeiro contato serve para entender o contexto e verificar se a consultoria faz sentido para o seu momento.