Carteira sem uma estrutura clara
Você acumulou investimentos ao longo do tempo, mas não sabe se eles funcionam bem em conjunto.
ASSESSORIA OU CONSULTORIA?
Procurando assessoria de investimentos? Talvez o que você precise seja diferente.
Se você chegou até aqui procurando assessoria de investimentos, existe uma diferença importante: assessoria e consultoria são atividades distintas. A Regras do Investidor atua com consultoria de investimentos independente e individualizada.
Para investidores com R$100 mil ou mais investidos.
ANTES DO NOME DO SERVIÇO
Talvez sua busca não seja por assessoria. Seja por direção.
Quando o patrimônio cresce, a principal dúvida deixa de ser apenas qual investimento escolher. O investidor precisa entender se a carteira está coerente, onde existem riscos desnecessários, como organizar Brasil e exterior e como conduzir os próximos aportes.
Falta de tempo para acompanhar
Sua rotina não permite acompanhar mercado, carteira e decisões de aporte com a profundidade necessária.
Dúvida sobre os próximos aportes
Você não quer simplesmente comprar mais ativos. Quer saber onde o próximo aporte realmente se encaixa.
Brasil e exterior desconectados
As posições existem, mas ainda não formam uma estratégia patrimonial integrada.
ATIVIDADES DIFERENTES
Assessoria de investimentos e consultoria não são a mesma coisa.
Os dois profissionais atuam no mercado de investimentos, mas possuem funções diferentes. A escolha depende do tipo de relação e de orientação que o investidor procura.
Assessoria de Investimentos
O assessor atua por meio de uma instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários.
Pode atuar na prospecção e captação de clientes.
Pode receber, registrar e transmitir ordens.
Presta informações sobre produtos e serviços oferecidos pela instituição pela qual atua.
Consultoria de Investimentos
O consultor presta orientação, recomendação e aconselhamento sobre investimentos.
A atuação é profissional, independente e individualizada.
As recomendações consideram a situação e os objetivos do cliente.
A decisão de adotar e implementar as recomendações permanece com o investidor.
São modelos diferentes. Para o investidor que busca uma análise individualizada do patrimônio e orientação independente sobre a carteira, a consultoria pode ser a estrutura mais alinhada ao que ele procura.
Descrição resumida com base nas atribuições previstas pela regulamentação da CVM para consultores e assessores de investimentos.
CONSULTORIA INDEPENDENTE
Sua carteira analisada como patrimônio, não como uma lista de produtos.
Na Regras do Investidor, a consultoria de investimentos parte da carteira que você já construiu. O objetivo é entender a função de cada posição, identificar concentrações e inconsistências e organizar as decisões futuras de forma coerente com seus objetivos.
A análise é individualizada e pode considerar investimentos no exterior e no Brasil. A Regras do Investidor trabalha com modelo de cobrança por fee fixo.
Alocação
Como o patrimônio está distribuído entre classes, estratégias e geografias.
Concentração
Onde existem exposições excessivas ou dependência desnecessária de poucos ativos.
Risco
Se o risco assumido está coerente com o objetivo e com a função daquela parcela do patrimônio.
Liquidez
Quanto da carteira precisa estar disponível e quanto pode permanecer investido por horizontes maiores.
Brasil e exterior
Como as duas partes do patrimônio se complementam dentro de uma única estratégia.
Próximos aportes
Como direcionar novos recursos sem simplesmente repetir a carteira atual.
PERFIL DO INVESTIDOR
Para quem já acumulou patrimônio e quer tomar decisões com mais critério.
A consultoria foi estruturada principalmente para quem:
- Possui R$100 mil ou mais investidos.
- Já possui uma carteira e quer revisar sua estrutura.
- Não tem tempo ou interesse em acompanhar tudo sozinho.
- Quer integrar investimentos no Brasil e no exterior.
- Busca uma segunda opinião profissional antes de fazer mudanças relevantes.
- Quer organizar os próximos aportes dentro de uma estratégia patrimonial.
COMO FUNCIONA
Da carteira atual a um mapa de decisões.
Diagnóstico
Entendemos o patrimônio, os objetivos, as instituições utilizadas, a liquidez necessária, os riscos e o que já funciona na carteira.
Estrutura
Cada posição passa a cumprir uma função. Brasil, exterior, crescimento, liquidez e objetivos deixam de ser analisados de maneira isolada.
Decisões
Definimos o que manter, o que precisa mudar, o que deve esperar e qual deve ser a sequência de execução.
Acompanhamento
Novos aportes, mudanças de vida e decisões relevantes atualizam o plano. O patrimônio não volta a depender de improviso.
EXPERIÊNCIAS DE CLIENTES
O que clientes relatam depois de organizar a carteira.
“Com a consultoria, hoje vejo uma carteira muito mais organizada, estruturada, equilibrada e, principalmente, pensada de acordo com o que faz sentido para mim.”
“Também gosto muito da forma como tudo é explicado, com clareza e paciência, porque isso me deixa mais segura para entender as escolhas e tomar decisões.”
“Depois que comecei o acompanhamento com Regras do Investidor, passei a ter muito mais clareza sobre meus investimentos e sobre como organizar minha carteira. Hoje me sinto bem mais seguro para tomar decisões.”
“Hoje eu tenho uma visão que jamais imaginaria que era possível.”
“Todo o direcionamento me fez ter outra visão sobre investimentos.”
QUEM VAI ORIENTAR SUAS DECISÕES
Patrimônio relevante exige critério antes da execução.
Danilo Coutinho é fundador da Regras do Investidor e Consultor CVM.
Seu trabalho é organizar decisões de carteira considerando patrimônio, objetivos, novos aportes e investimentos no Brasil e no exterior dentro da mesma estratégia.
Danilo CoutinhoConsultor CVM · Registro 004321-4MBA em InvestimentosAtendimento individual
DÚVIDAS FREQUENTES
Assessoria de investimentos e consultoria são a mesma coisa?
Não. São atividades diferentes. O assessor de investimentos atua por meio de uma instituição integrante do sistema de distribuição. O consultor presta orientação, recomendação e aconselhamento profissional, independente e individualizado sobre investimentos.
O que faz um Consultor CVM?
O Consultor de Valores Mobiliários orienta, recomenda e aconselha o investidor de forma profissional e individualizada. A decisão de adotar e implementar as recomendações permanece com o cliente.
Preciso já ter investimentos para contratar a consultoria?
A Regras do Investidor atende principalmente investidores que já acumularam patrimônio e querem organizar, revisar ou reestruturar sua carteira.
Qual patrimônio a consultoria atende?
A consultoria é direcionada principalmente a investidores com R$100 mil ou mais investidos.
A análise considera investimentos no exterior?
Sim. A carteira pode ser analisada considerando Brasil e exterior como partes de uma mesma estratégia patrimonial.
Como saber se a consultoria faz sentido para mim?
Você pode solicitar uma análise inicial. A partir das informações sobre sua carteira e seu momento patrimonial, será possível entender se a consultoria é adequada ao que você precisa.
PRÓXIMO PASSO
Se você chegou procurando assessoria, comece entendendo sua carteira.
Solicite uma análise inicial e veja se uma consultoria independente faz sentido para o momento atual do seu patrimônio.
Para investidores com R$100 mil ou mais investidos.